¿Alguna vez has imaginado cómo sería ganar $1,000 adicionales todos los meses sin tener que trabajar más horas o sacrificar tu tiempo libre? Si esto suena como un sueño imposible, déjame decirte que es totalmente alcanzable a través de una estrategia financiera llamada inversión en dividendos. En este artículo te enseñaré paso a paso cómo puedes lograrlo y empezar a recibir ingresos pasivos mes tras mes. ¡Prepárate para descubrir el camino hacia la independencia financiera!
Ya sea que recién esté comenzando en el mundo de las inversiones o que ya sea un inversionista experimentado, es posible que desee obtener el mejor rendimiento de dividendos por su dinero.
Si realmente desea alcanzar el objetivo de dividendo pasivo de 1.000 dólares al mes (antes de impuestos), lo que equivale a un dividendo de 12.000 dólares al año, el valor de su cartera debe estar entre 150.000 y 1,2 millones de dólares. ¡No es una figura para los débiles de corazón!
Entonces, ¿cómo se ganan 1.000 dólares al mes en dividendos? Miremos más de cerca.
¿Cuánto necesitas invertir para ganar $1000 en dividendos por mes?
Es la rentabilidad por dividendo lo que debe considerar al calcular su rentabilidad pasiva. El rendimiento se calcula dividiendo su dividendo anual por acción por el precio actual de la acción. Un alto rendimiento por dividendo le garantiza un pago máximo, pero probablemente no contribuirá mucho al crecimiento.
Por lo tanto, podría valer la pena buscar inversiones cuyos rendimientos para los accionistas ofrezcan un equilibrio entre la apreciación de los precios y un bajo rendimiento de dividendos que pueda acumularse con el tiempo. Nunca es una buena idea buscar grandes ganancias desde el principio, ya que no sólo es difícil mantenerse al día, sino que también es probable que fallen con el tiempo.
Según el rendimiento de los dividendos, la siguiente tabla muestra el tamaño total de su cartera que necesitará para generar esos $1000 en dividendos antes de impuestos. Afortunadamente, ahora que las tasas de interés son más altas, ¡no es necesario tener una cartera de un millón de dólares para ganar dividendos decentes!
| Rentabilidad por dividendo de la cartera | Tamaño total de la cartera |
|---|---|
| 1 % | $1.200.000 |
| 2% | $600,000 |
| 3% | $400,000 |
| 4% | $300,000 |
| 5% | $240,000 |
Es importante recordar que los dividendos, al igual que otras fuentes de ingresos, están sujetos a impuestos. Dependiendo de en qué categoría impositiva se encuentre en función de sus otras fuentes de ingresos, en realidad necesitará ganar una cantidad significativamente mayor de dividendos antes de impuestos para recibir $1,000 en dividendos después de impuestos.
¿En qué debería invertir?
Antes de comenzar a realizar inversiones comerciales, es importante considerar qué caminos debe elegir. Con esto no me refiero necesariamente a las empresas específicas, sino más bien a los tipos de inversiones que están disponibles para usted.
Para ganar dividendos, normalmente puede elegir entre acciones individuales o ETF. Como ya sabrá, cada ETF puede tener entre 50 y más de 2000 participaciones, lo que puede ayudarle a diversificar su cartera con relativa facilidad. Entonces, si realmente desea maximizar sus posibilidades de ganar $ 1,000 por mes y al mismo tiempo reducir su riesgo, vale la pena seguir la ruta de los ETF.
Sólo vale la pena mirar acciones individuales si se tiene el tiempo, el conocimiento y el deseo de seguir de cerca a la empresa y los mercados en general. Si esto no le parece algo que le interese o no tiene tiempo para hacerlo correctamente, es mucho mejor simplemente comprar los fondos que analizo a continuación.
Los bonos también son una opción para generar ingresos, aunque técnicamente los bonos pagan cupones, no dividendos. Sin embargo, si invierte en un fondo indexado o ETF que mantiene bonos, la distribución generalmente se denomina dividendo. Entonces, dejando la semántica a un lado, ¡los bonos también pueden considerarse en su lista de opciones!
Comprender los rendimientos totales
Cuando invierte en el mercado, obtiene rendimientos tanto de la apreciación del precio de las acciones como de los ingresos por dividendos. A menudo la gente ve las dos corrientes de retorno como separadas y el debate es: ¿debería elegir crecimiento o ingresos?
El debate entre crecimiento e ingresos está fuera de lugar. Desde una perspectiva puramente financiera, se debe elegir una cartera que maximice el rendimiento total, incluya ganancias de capital (aumento de los precios de las acciones) y dividendos, minimizando al mismo tiempo el riesgo. En pocas palabras, esto significa que su cartera debe asignarse de manera que no tenga que preocuparse de si sus rendimientos provienen de dividendos o del aumento de los precios de las acciones; solo desea obtener los mejores rendimientos generales.
Dado que las ganancias de capital generalmente se gravan con una tasa impositiva más baja, en realidad es más eficiente desde el punto de vista fiscal obtener «sus ingresos» vendiendo acciones del fondo que han aumentado de valor, en lugar de recibir un dividendo del mismo monto.
Consideremos un ejemplo simple para nuestra situación: digamos que su cartera aumentó en valor en $1200 en un mes determinado y $500 de eso provinieron de dividendos. Esto significa que puede vender $500 adicionales de sus tenencias para alcanzar su ingreso objetivo y al mismo tiempo aumentar el valor de la cartera en $200. ¡Esto también es significativamente más eficiente desde el punto de vista fiscal!
El lector astuto se preguntará qué sucede si la cartera sólo aumenta en $600, lo que significa que $500 provienen de dividendos y $100 provienen de los precios de las acciones. En este caso, no podrás ganar los $1000 completos en dividendos, ¿verdad? Bueno, eso es correcto. Ésa es la única desventaja de esta estrategia, y la forma de ajustarla es vender algunas participaciones adicionales cuando la cartera está realmente en números positivos y mantener algo de efectivo en reserva para recurrir. ¡Suena más complicado de lo que realmente es!
Para ver en la práctica la diferencia que puede marcar centrándose únicamente en los dividendos a expensas del rendimiento total, lea la sección SPY frente a SPYD a continuación.
Lo que debes considerar antes de invertir
Por supuesto, nunca recomendaría lanzarse directamente a una inversión sólo por el dividendo sin considerar primero algunos puntos importantes.
Por supuesto, primero deberías considerar cuánto quieres invertir realmente. Siempre habrá riesgo, y sólo porque las matemáticas iniciales sugieran que podrías ganar $1,000 al mes con dividendos no significa que sea una garantía. Además, nunca invierta más de lo que puede permitirse: vigile sus gastos y no se exceda, sin importar cuán positivas puedan ser las señales.
También es una buena idea evitar invertir sólo porque el rendimiento de los dividendos es saludable. Por supuesto, una empresa grande con un rendimiento igualmente alto será muy atractiva al principio, pero es más probable que las inversiones más pequeñas en empresas más pequeñas crezcan con el tiempo. La inversión de dividendos no siempre tiene que ser una inversión a largo plazo, pero si realmente desea aumentar sus ingresos pasivos, vale la pena pensar en algo más pequeño, al menos inicialmente.
Finalmente, recuerda tomarte tu tiempo. Si recién está comenzando en el mercado de valores y tiene tiempo para observar cómo las cosas crecen, cambian y aprenden, ¡debería hacerlo! Nuevamente, no invierta en algo sólo porque tiene un alto rendimiento por dividendo. En su lugar, concéntrese en aumentar sus dividendos más pequeños.
Esto significa tomarse el tiempo para investigar el mercado actual y las empresas emergentes y aprender a leer las señales. Ganar $1,000 por mes en ingresos por dividendos no es una carrera, e incluso si lo fuera, ¡es un maratón, no una carrera corta! Si está buscando formas rápidas de generar ingresos pasivos, es posible que la inversión en dividendos no sea la mejor opción para usted.
Los mejores ETF centrados en dividendos
Hay literalmente miles de opciones diferentes a considerar al buscar ETF que generen dividendos.
Pero primero, recuerde que el rendimiento total determina en última instancia el rendimiento general de su cartera, y los dividendos son sólo un componente del rendimiento. Si está interesado en maximizar sus rendimientos totales (y no solo centrarse en los dividendos), puede consultar las ideas en mi guía Dónde invertir en la corrección del mercado 2022.
Si su objetivo es maximizar los dividendos (sin asumir riesgos excesivos), veamos algunos fondos que le ayudarán a lograr su objetivo. No recomendaría asignar su cartera a solo uno de estos fondos; diversifique siempre.
Pero basta de advertencias, ¡profundicemos!
NOBL es el ETF centrado en dividendos de ProShare. El ETF sigue el índice S&P 500 Dividend Aristocrats, que consta de empresas del S&P 500 que han aumentado sus dividendos durante los últimos 25 años consecutivos: ¡un requisito exigente!
Esto significa que el índice sólo incluye 64 empresas. Por supuesto, el hecho de que el fondo tenga menos empresas que el índice de referencia S&P 500 significa que está ligeramente menos diversificado. Y dado el sesgo de dividendos, el fondo tiene una exposición significativamente menor al sector tecnológico (aproximadamente un 4,9% de ponderación para el sector de TI) que el S&P 500 (26,5%).
A diferencia de muchos otros índices, este es un índice igualmente ponderado, lo que significa que todas las acciones del índice y del fondo tienen aproximadamente la misma ponderación.
Para generar $1000 al mes en dividendos de NOBL, necesitaría invertir $588,235. Como se trata de un fondo 100% de capital, considere si es adecuado para su tolerancia al riesgo.
Al 31 de agosto de 2022, el fondo tiene una rentabilidad anual a 5 años del 11,17% y una rentabilidad anual a 3 años del 10,70%.
El índice de gastos del fondo es del 0,35% y el fondo tiene 9.600 millones de dólares en activos bajo gestión.
DVY es uno de los muchos ETF de iShares centrados en dividendos. El fondo sigue el índice Dow Jones US Select Dividend, que se compone de 100 acciones estadounidenses que han estado pagando dividendos durante cinco años.
Elegí este fondo porque tiene 100 participaciones, lo que significa que está bien diversificado en todos los sectores económicos y aún tiene un rendimiento SEC decente a 30 días del 3,57%. Además, al apuntar a Estados Unidos, limita el riesgo internacional y la volatilidad asociada.
Algunas cosas que se destacan de DVY son:
- Alta exposición al sector de servicios públicos: ¡DVY tiene una ponderación del 27,6% en el sector de servicios públicos en comparación con el 3% en el S&P 500! Esto tiene sentido porque las empresas de servicios públicos suelen pagar un dividendo elevado y, en general, también tienen un perfil de rentabilidad constante.
- Alta exposición al sector financiero: DVY tiene una exposición del 21,1 % al sector financiero, en comparación con el 11 % del S&P 500.
- Baja exposición al sector tecnológico: La exposición al sector tecnológico es muy baja: 4,8%, en comparación con el 26,5% del S&P 500. Esto también tiene sentido porque la mayoría de las empresas de tecnología y TI no pagan dividendos.
En comparación con NOBL, DVY tiene más acciones en su cartera, una mayor rentabilidad por dividendo, pero también una rentabilidad total menor.
Para generar $1000 al mes en dividendos de DVY, necesitaría invertir $336,134. Como se trata de un fondo 100% de capital, considere si es adecuado para su tolerancia al riesgo.
Al 31 de agosto de 2022, el fondo tiene una rentabilidad anual a 5 años del 9,21% y una rentabilidad anual a 3 años del 10,93%.
El índice de gastos del fondo es del 0,38% y el fondo tiene 19.500 millones de dólares en activos bajo gestión.
SPDR Portfolio S&P 500 ETF de alto dividendo (NYSE:SPYD)
ESPÍA es el alto rendimiento de dividendos de SPDR en el S&P 500, el índice bursátil más grande de Estados Unidos. El ETF sigue el índice S&P 500 High Dividend, que se compone de las 80 empresas con el mayor rendimiento por dividendo del S&P 500. Entonces, algunas cosas se destacan de inmediato:
- En comparación con el S&P 500, que incluye 500 acciones, este ETF sólo incluye 80 acciones. Esto lo hace más concentrado que el punto de referencia más amplio;
- Aunque «alto rendimiento» o «alto rendimiento de dividendos» tiene una connotación negativa, es reconfortante que estas acciones se seleccionen entre los 500 nombres más importantes de los mercados estadounidenses, por lo que no son las típicas empresas que tienen problemas, como puede encontrar. ellos aquí cubo.
Elegí este fondo porque tiene los siguientes factores:
- Aporta exposición pura a acciones estadounidenses, donde tienen su sede algunas de las mejores empresas.
- La rentabilidad por dividendo de la SEC a 30 días del 4,75% es muy generosa.
- Como expliqué anteriormente, las empresas de este índice no son empresas en dificultades, sino empresas de referencia del S&P 500, lo que significa que son empresas muy sólidas.
Para generar un dividendo antes de impuestos de $1,000, necesitaría invertir $252,631. Como se trata de un fondo 100% de capital, considere si es adecuado para su tolerancia al riesgo.
Al 31 de agosto de 2022, SPYD tiene un rendimiento total a 5 años del 8,92%. El ratio de gastos brutos del fondo es del 0,07%, lo que es insignificante. El fondo gestiona activos por valor de 7.270 millones de dólares.
Antes de continuar, unas palabras sobre el retorno total.
SPYD contra ESPÍA
Comparemos los rendimientos totales del SYPD (que se muestra en la parte superior del gráfico) con el SPY (que se muestra a continuación) durante los mismos períodos de tiempo. El SPY es el fondo hermano del SPYD y está gestionado por la misma empresa SPDR. SPY rastrea el índice más amplio S&P 500. El SPY tiene un rendimiento SEC a 30 días de sólo el 1,63%.
Durante el período de cinco años más reciente, SPY obtuvo una rentabilidad total (antes de impuestos) del 11,67 % anualizado, en comparación con el 8,92 % de SPYD. Gran parte de la diferencia de rentabilidad se debe a la falta de exposición al sector tecnológico en el SPYD (4,47% de peso en el sector TI) respecto al SPY (26,8% de peso en el sector TI). Muchas de las empresas de tecnología tienden a caer en la categoría de “crecimiento” y, por tanto, no pagan dividendos.
Aunque esta diferencia de rendimiento del 2,75% puede parecer pequeña, se acumula muy rápidamente en poco tiempo. Si hubiera invertido $250 000 en el SPYD, su cartera (suponiendo que los dividendos se reinvirtieran) habría tenido un valor total de $383 246. ¡Si hubieras invertido en el SPY, habrías tenido $434,137! ¡Esa es una increíble diferencia de $50,891! ¡Esto habría sido suficiente para generar $1,000 adicionales en dividendos mensuales durante 51 meses, o poco más de 4 años! Esto a pesar de una menor rentabilidad por dividendo. Loco, ¿no?
Por esta razón, no me gusta que el foco en los dividendos se haga a expensas de todo lo demás. Tengo que decirlo de nuevo: Rentabilidad total de la cartera Debes centrarte en ti, no solo en los dividendos.
Los mejores fondos de bonos orientados a dividendos
Como he comentado antes, los bonos no pagan dividendos. En cambio, pagan cupones que equivalen a pagar únicamente intereses. Por otro lado, los fondos indexados o ETF que poseen una amplia variedad de bonos suelen pagar una distribución. Para nuestros propósitos, esto equivale a un dividendo, así que veamos algunas opciones aquí.
Los bonos han tenido dificultades en 2022 debido al aumento de las tasas de interés, por lo que es importante tener en cuenta que las cifras de rendimiento recientes no serán muy buenas. El aumento de las tasas de interés genera mejores rendimientos de los bonos, lo que significa que el nuevo dinero invertido en bonos debería producir rendimientos razonables a largo plazo. Sin embargo, de cara al futuro, es de esperar que los bonos también sufran menores pérdidas de capital en el corto y mediano plazo, a medida que se espera que el ritmo de aumento de las tasas de interés se desacelere.
También es importante recordar que los bonos suelen tener un rendimiento total esperado más bajo. Esto significa que una cartera compuesta 100% de bonos casi con seguridad tendrá un rendimiento inferior a una cartera compuesta 100% de acciones a largo plazo. Por lo tanto, no recomiendo invertir todo su capital en un fondo de bonos a menos que tenga una tolerancia al riesgo extremadamente conservadora o baja, ya que su rendimiento general será muy decepcionante. Una asignación sensata, a menudo denominada asignación equilibrada, sería entre el 50% y el 60% en acciones y el resto en bonos.
Finalmente, hay otro punto importante a tener en cuenta: en el mundo de los bonos, un alto rendimiento probablemente significa que el emisor del bono está experimentando algún tipo de estrés financiero. Entonces, si está invirtiendo en una cartera de «alto rendimiento» en busca de rendimiento, tenga en cuenta que podría perder muy fácilmente su capital si la economía se deteriora. Si, paradójicamente, usted tiene una baja tolerancia al riesgo a largo plazo, probablemente estará mejor en una cartera de acciones que siga los principales índices que en una cartera de bonos de alto rendimiento. Lo mejor de ambos mundos sería una asignación equilibrada.
Echemos un vistazo a los que creo que son los mejores fondos de bonos centrados en dividendos que ofrecen un buen potencial de rendimiento pero que no implican un riesgo excesivo.
¡Elegí este fondo simplemente porque me gusta el ticker! ¡Sí, PFF!
Bromas aparte, PFF es un ETF interesante porque contiene Acciones preferentes, que son seguridad híbrida. PFF rastrea el índice de valores híbridos y preferidos que cotizan en la bolsa ICE. Las acciones preferentes tienen las características tanto de los bonos (pagan un dividendo fijo) como de las acciones (representan una participación accionaria en una empresa). Los inversores suelen hablar de diversificación y, por lo tanto, las acciones preferentes ofrecen una exposición un poco más matizada a una empresa.
Las participaciones de PFF se limitan al mercado de acciones preferentes nacional de Estados Unidos. Así que obtenga algunos de los beneficios de invertir en EE. UU. y al mismo tiempo limite la exposición directa al mercado de divisas en su cartera.
Elegí PFF porque tiene una rentabilidad por dividendo muy jugosa del 5,61% (rendimiento SEC a 30 días), lo que lo sitúa casi en la categoría de alto rendimiento, pero sin tener que entrar en esa categoría.
Para generar $1,000 al mes en dividendos de PFF, necesitaría invertir $213,903. Lo consideraría un fondo equilibrado y, por lo tanto, le daría una ponderación dividida de 50:50 entre acciones y bonos. Considere si esto se corresponde con su tolerancia al riesgo y sus expectativas de rentabilidad.
Al 31 de agosto de 2022, este fondo tiene una rentabilidad a 5 años del 1,95% y una rentabilidad a 3 años del 1%.
El ratio de gastos de este fondo es del 0,45% y tiene 14.300 millones de dólares en activos bajo gestión, ¡así que no es un problema!
IGIB es el producto de bonos más tradicional y sigue el índice corporativo estadounidense de 5 a 10 años del ICE Bank of America. ¡Otro bonito nombre de índice! En resumen, se trata de bonos corporativos estadounidenses con grado de inversión y un vencimiento en el rango de 5 a 10 años.
Al igual que con los otros productos con sede en EE. UU. discutidos anteriormente, usted reduce su riesgo directo de moneda extranjera e invierte en un país con un marco legal desarrollado, lo cual es muy importante cuando se trata de bonos.
Elegí IGIB porque tiene una rentabilidad por dividendo del 5,51% (rendimiento SEC a 30 días), que es bastante alta. IGIB logra este mayor rendimiento a través de una duración más larga, lo que significa que este fondo es sensible a los cambios en las tasas de interés.
La desviación estándar del IGIB (una medida de la volatilidad de los precios) del 8,17% lo hace más volátil que el AGG, que sigue el índice de bonos agregados de EE. UU. Sin embargo, es menos volátil que el ILTB y ofrece un rendimiento similar.
Para generar $1,000 al mes en dividendos de IGIB, necesitaría invertir $217,786. Dado que es un fondo de bonos puro, está ponderado al 100% en bonos. Considere si esto se corresponde con su tolerancia al riesgo y sus expectativas de rentabilidad.
Al 31 de agosto de 2022, este fondo tiene una rentabilidad anual a 5 años del 1,35% y una rentabilidad anual a 3 años del -1,71%.
El índice de gastos de este fondo es de un minúsculo 0,06% y tiene 9.300 millones de dólares en activos bajo gestión.
Si realmente desea aumentar el nivel de riesgo en su cartera de bonos, debe consultar GHYG. Hablamos de este fondo con más detalle en nuestro otro artículo sobre las mejores opciones de inversión en 2022, por lo que no entraré en demasiada información general aquí.
Elegí GHYG aquí porque tiene una rentabilidad por dividendo muy alta del 7,89% (rendimiento SEC a 30 días). Esto se debe al aumento de la curva de riesgo crediticio de los bonos de alto rendimiento, lo que significa que los balances de estas empresas están en peores condiciones que los de las empresas consideradas con grado de inversión. Además, el fondo invierte en valores globales, lo que significa que usted asume el riesgo de tipo de cambio directo en su cartera.
Después de decir lo que pienso muy Sin embargo, lo interesante es que este fondo tiene una desviación estándar a 3 años del 11,27%, que en realidad es ligeramente inferior al 11,36% de ILTB, que es un fondo nacional centrado en EE. UU. y tiene casi el 41% de sus tenencias de valores con calificación AAA.
El rendimiento anualizado a 5 años de GHYG al 31 de agosto de 2022 es del 0,52% y su rendimiento a 3 años es del -1,33% anualizado.
Así que aquí está lo sorprendente: ¡GHYG supera a ILTB tanto en rendimiento total como en volatilidad a pesar de tener solo bonos con calificación basura (BB o inferior)! ¡Y al mismo tiempo garantiza una mayor rentabilidad por dividendo! ¡Qué mundo tan loco!
Sin la supuesta designación de “alto rendimiento”, este fondo de bonos en realidad se consideraría un fondo de bonos excelente y relativamente seguro (aunque no el más seguro). Lo que debemos observar ahora es cómo se desempeñará este fondo en los próximos años a medida que los riesgos económicos sigan aumentando. Las empresas con altos niveles de deuda tendrán dificultades y es posible que el rendimiento de este fondo disminuya en un futuro próximo.
Para generar $1,000 al mes en dividendos de GHYG, solo necesitaría invertir $152,091. Dado que es un fondo de bonos puro, está ponderado al 100% en bonos. Sin embargo, en términos de ponderación de riesgo, todavía asumiría que se trata de un fondo de capital del 30% (en términos de volatilidad). Considere si esto se corresponde con su tolerancia al riesgo y sus expectativas de rentabilidad.
El índice de gastos de este fondo es de un minúsculo 0,40% y los activos bajo gestión ascienden a sólo 97 millones de dólares.
Introducción a las acciones de dividendos
Hay muchas formas excelentes de ganar dinero en el mercado de valores. Sin embargo, puede llevar mucho tiempo, conocimientos inteligentes y mucho coraje obtener un ingreso regular y gratificante. Para muchas personas, ¡solo pensar en acciones puede causarles un leve dolor de cabeza! Sin embargo, en esta guía nos centraremos en presentarle el mundo de las acciones de dividendos sin entrar en demasiados detalles técnicos. Después de todo, ¡todos tenemos que empezar por algún lado!
¿Qué son los dividendos?
Vámonos. Cuando una empresa genera beneficios, sus accionistas suelen ser recompensados de dos maneras: mediante un aumento en el precio de las acciones y mediante dividendos. Los dividendos suelen ser pagos en efectivo que recibe de una empresa en la que ha invertido. Se basan en las ganancias de la empresa, la cantidad de acciones que tiene en la empresa y la cantidad que asigna el directorio de la empresa. Tenga en cuenta que a veces los dividendos también se pueden pagar en forma de acciones adicionales de la empresa o de una de sus subsidiarias o afiliadas.
La frecuencia de los pagos de dividendos también suele ser determinada por el consejo de administración (aunque suele basarse en las demandas de los accionistas). Las empresas suelen pagar anualmente o trimestralmente. Sin embargo, algunas empresas también pagan mensualmente.
Los dividendos pueden ser una excelente manera de generar ingresos a partir de sus inversiones, pero es importante recordar que no están garantizados. Si una empresa experimenta dificultades financieras, puede optar por reducir o suspender sus pagos de dividendos.
¿Cuál es una buena rentabilidad por dividendo para las acciones?
Generalmente, una rentabilidad entre el 3 y el 6% se considera una buena rentabilidad. Si bien los rendimientos más altos son atractivos, conllevan sus propios riesgos y problemas potenciales. Y nuevamente, tenga en cuenta mi advertencia. Regreso trotal. Podría tener sentido centrarse únicamente en el rendimiento de los dividendos e ignorar el posible retorno total de su inversión. Muy dañino a su cartera.
Una rentabilidad por dividendo muy alta puede significar en realidad que el mercado no tiene confianza en las perspectivas de la empresa ni en las acciones y, por tanto, las ha vendido a niveles muy bajos. En tal caso, es muy probable que la empresa ejerza su derecho a cancelar por completo el proceso de dividendo.
Por lo tanto, debe buscar una rentabilidad por dividendo que se encuentre en algún punto intermedio. Esto debería brindarle un buen rendimiento con poco riesgo a largo plazo.
¿Cuándo pagan dividendos las acciones?
Los accionistas normalmente se enteran de que se les pagará un dividendo cuando una empresa decide anunciarlo en un comunicado de prensa público. También se considera una noticia importante para los mercados, lo que significa que debes estar atento a estos canales para detectar próximas noticias y cambios. Pero, ¿cuándo las acciones pagan dividendos en general? ¿Es este un evento regular con un período de tiempo determinado o es más bien un suceso aleatorio?
Desafortunadamente para aquellos que quieren planificar con anticipación, los pagos en realidad dependen de muchos factores diferentes. Lo más probable es que los pagos de dividendos se anuncien al final de cada trimestre, ya que es cuando las empresas publican sus informes financieros. Sin embargo, nuevamente, puede variar dependiendo de la empresa, su potencial de crecimiento y sus márgenes de ganancias/pérdidas. En general, es mejor invertir en varias empresas diferentes. Por lo tanto, puede recibir dividendos de múltiples marcas y nombres durante todo el año. Desafortunadamente, es difícil decir exactamente cuándo llegarán los dividendos, ya que las reglas y los objetivos también pueden cambiar.
¿Debería invertir en acciones con dividendos?
Invertir en acciones de dividendos, como todos los tipos de inversión y ahorros a largo plazo, puede implicar riesgos. Con la investigación adecuada y la ayuda de un buen corredor, no hay ninguna razón por la que no pueda obtener grandes ganancias invirtiendo en algunas compañías de dividendos seguras. Sin embargo, es necesario estar muy atento a lo que sucede con sus dividendos de forma regular.
El hecho de que una empresa pueda cambiar o incluso eliminar su política de dividendos puede disuadir a muchos inversores potenciales de dar ese paso. Sin embargo, eso no significa que no valga la pena invertir en dividendos en acciones. Lo que sí significa, sin embargo, es saber cuándo detenerse y vender, y todo depende de la empresa a la que se le compra y también de la probabilidad de que abandone su proceso de dividendos.
Diploma
Un inversor inteligente puede ganarse la vida con sus inversiones o al menos obtener un buen ingreso adicional. Sin embargo, requiere bastante lectura, un puñado de matemáticas y mucho análisis de riesgos. Tampoco hay garantía de que obtendrá el día de pago pasivo que desea desde el principio. ¡Toma tiempo! Debería considerar la inversión de dividendos como un plan a largo plazo.
Al investigar lo suficiente, dedicar más tiempo y, a veces, tomar riesgos conscientes, puede aumentar sus dividendos hasta el punto de ganar cuatro cifras al mes.
por Brianna Johnson
Brianna Johnson, una veterana financiera radicada en Miami, es asesora patrimonial para familias de alto patrimonio. Le encanta escribir y compartir sus conocimientos. Para PFF, escribe artículos detallados sobre finanzas e inversiones que brindan a los lectores perspectivas únicas. Ver más.
Cómo ganar $1,000 en dividendos mensuales: Preguntas frecuentes respondidas
Si estás buscando formas de generar ingresos pasivos, los dividendos pueden ser una excelente opción. Con una estrategia adecuada de inversión, es posible ganar $1,000 o incluso más en dividendos mensuales. En este artículo, responderemos a algunas preguntas frecuentes sobre cómo lograrlo.
1. ¿Qué son los dividendos?
Los dividendos son pagos en efectivo o acciones que las empresas reparten a sus accionistas. Estos pagos suelen provenir de las ganancias obtenidas por la empresa. Los dividendos pueden ser una fuente de ingresos pasivos para los inversores, ya que no requieren un trabajo activo para generar ingresos.
2. ¿Cómo puedo comenzar a generar dividendos?
Para empezar a generar dividendos, necesitarás invertir en acciones de empresas que paguen dividendos. Puedes comprar acciones individuales de empresas que tienen un historial confiable de pagos de dividendos, o puedes invertir en fondos de inversión que se especializan en acciones que pagan dividendos.
3. ¿Cuánto dinero necesito para empezar a generar $1,000 en dividendos mensuales?
El monto de dinero necesario para generar $1,000 en dividendos mensuales dependerá de la tasa de rendimiento de las acciones en las que inviertas. Si asumimos que la tasa de rendimiento promedio de tus inversiones es del 5%, entonces necesitarías tener aproximadamente $240,000 invertidos.
4. ¿Cuál es la mejor estrategia para ganar dividendos mensuales?
No existe una única estrategia que funcione para todos los inversores. Sin embargo, una estrategia comúnmente utilizada es construir una cartera diversificada de acciones que pagan dividendos, eligiendo empresas sólidas con un historial estable de pagos. Además, puedes reinvertir los dividendos que recibes para aumentar tu inversión y generar mayores ingresos en el futuro.
5. ¿Es seguro invertir en acciones que pagan dividendos?
Invertir en acciones siempre conlleva cierto grado de riesgo. Sin embargo, invertir en acciones que pagan dividendos puede ser menos arriesgado que invertir en acciones de crecimiento, ya que las empresas que pagan dividendos suelen ser más estables y maduras. Aun así, es importante hacer una investigación exhaustiva y tener en cuenta que los precios de las acciones pueden fluctuar.
6. ¿Qué impuestos debo pagar sobre los dividendos?
La forma en que se gravan los dividendos puede variar según el país y las leyes fiscales locales. En algunos lugares, los dividendos pueden estar sujetos a una tasa impositiva más favorable que otros ingresos, como los salarios. Consulta con un asesor financiero o investiga las leyes fiscales de tu país para obtener información precisa sobre los impuestos que debes pagar sobre los dividendos.
En resumen, ganar $1,000 en dividendos mensuales es posible con una estrategia adecuada de inversión. Sin embargo, requiere investigación, disciplina y paciencia. Recuerda que invertir siempre conlleva riesgos, por lo que es importante educarse y consultar con expertos antes de tomar decisiones de inversión.
Fuentes:
