Términos y jerga de inversión

Cuando se trata de jerga y jerga de inversión, me vienen a la mente muchos términos diferentes.

ETF, TAM, valor empresarial, EPS y muchos más.

Si desea ser un inversor exitoso, ¡sin duda será útil comprender algunas de estas palabras del argot de inversión!

Argot, acrónimos y palabras de inversión comunes

¡Estos son algunos de los términos y jergas de inversión más comunes!

División de activos

Parece un término elegante, ¿verdad? Bueno, la división de activos significa exactamente lo que usted pensaría acerca de cómo dividirá sus activos. Un término nada elegante para esto es su estrategia de inversión.

Clase de activos

Las inversiones se presentan en muchas formas diferentes y las llamamos clases de activos. Pueden ser acciones, bonos, oro o bienes raíces. Cada uno de ellos es un ejemplo de su propia clase de activo. Cuando se habla de estrategias de diversificación, a menudo se hace referencia a clases de activos.

Abrazo de oso

Un acuerdo de adquisición en el que una empresa ofrece comprar otra empresa por una prima.

mercado bajista

Lo opuesto a un mercado alcista es un mercado bajista. Cuando los inversores no ven mucho optimismo en el mercado, se denomina mercado bajista.

Grandes feos

La gran fealdad a menudo se refiere a acciones y empresas grandes y poco atractivas con rentabilidades históricas.

Acciones de primera línea

Una acción de primera línea se refiere a una acción que tiene un historial de informes de ganancias, balances y aumentos de dividendos positivos.

Atar

Un bono es una forma de inversión en la que una institución acuerda condiciones de reembolso y una inversión con una tasa de interés cupón. Piense en un bono como un préstamo más intereses (el cupón). Los tipos más comunes de bonos son los bonos gubernamentales y los bonos corporativos. Aunque los bonos gubernamentales se consideran menos riesgosos, también ofrecen tasas de interés más bajas.

Rebotar

Siempre que una acción se recupera de una pérdida de valor, algunos se refieren a ello como un «rebote». Un repunte es una buena señal para una acción porque representa un aumento de valor.

mercado alcista

Probablemente haya escuchado el término «mercado alcista» cuando la economía parece estar en buena forma. Los inversores utilizan este término para referirse a un mercado alentador y en alza.

Llamar

Un tipo de contrato de opciones que le da al propietario la opción de comprar un activo a un precio específico en una fecha futura.

CD (certificado de depósito)

Probablemente hayas escuchado el término «CD» antes y no se trata del CD que deslizas en un reproductor para escuchar música. Un CD es un certificado de depósito. Un CD es similar a una cuenta de ahorros en el sentido de que normalmente lo ofrecen bancos y cooperativas de crédito. La desventaja de un CD es que las condiciones de depósito son fijas. Debe mantener su dinero en la cuenta durante un cierto período de tiempo y ganar una cantidad fija de intereses. La ventaja de un CD es que normalmente pagan tasas de interés más altas que las cuentas de ahorro.

materias primas

Según el diccionario de Oxford, una mercancía es “una materia prima o producto agrícola primario que puede comprarse o venderse”. Las materias primas más populares incluyen el petróleo crudo, el oro, el maíz y el café. Estos productos se utilizan para elaborar muchos de los productos que consumimos en nuestra vida diaria, como la gasolina, el jarabe de maíz con alto contenido de fructosa o la taza de café de la mañana. Se sabe que las materias primas son muy volátiles y experimentan enormes fluctuaciones de valor debido a factores climáticos, políticos o económicos. Por ejemplo, si hay una sequía importante, el precio del maíz puede aumentar a medida que disminuye la oferta.

Confianza del consumidor

Una puntuación realizada por Nielsen que refleja el optimismo general de los consumidores.

Criptomoneda

La criptomoneda se define como «una moneda digital que utiliza técnicas de cifrado para regular la creación de moneda y verificar la transferencia de fondos, y que opera independientemente de un banco central». Aunque las criptomonedas son relativamente nuevas en el mercado y a muchos inversores no les gustan como inversión, todavía creemos que son una forma valiosa de almacenar activos. Algunas de las criptomonedas más comunes se enumeran a continuación:

• Bitcoin (BTC)
• Efectivo de Bitcoin (BCH)
• Etereum (ETH)
• Ondulación (XRP)
• Litecoin (LTC)

Bucear

Siempre que hay una desaceleración en la economía, es probable que escuche la frase «comprar en las caídas». Esta expresión la utilizan los inversores para comprar acciones a un precio inferior al normal. Estos inversores suelen suponer que el precio más bajo es sólo a corto plazo.

dividendo

Cuando las empresas obtienen ganancias, pueden elegir si reinvertir esas ganancias con la esperanza de aumentar el valor de la empresa o devolver esas ganancias a sus inversores como dividendos. Las acciones que normalmente ofrecen altos dividendos se denominan acciones de valor.

Acciones de crecimiento

Las acciones de crecimiento son acciones que no ofrecen dividendos a sus inversores, sino que reinvierten la mayor parte de sus ganancias para aumentar el valor de la empresa.

EPS

EPS es una abreviatura de ganancias por acción. EPS puede indicarle cuántas ganancias obtuvo la empresa por acción. Muchos analistas financieros utilizan las ganancias por acción para comprender el desempeño de una empresa en comparación con otras.

Capital social

Las acciones son muy similares a las acciones y en muchos casos lo mismo. Cuando piensas en justicia, piensas en propiedad. ¿Alguna vez ha oído hablar del término valor líquido de la vivienda? Esta es la cantidad de su casa que usted “posee”. En contabilidad, el patrimonio se refiere a la cantidad de dinero que han pagado los propietarios de la empresa.

ETF

Los fondos cotizados en bolsa (ETF) son fondos de inversión que se negocian en una bolsa. Piense en ello como un conjunto de diferentes inversiones, como acciones, bonos, valores y materias primas, que se pueden negociar a lo largo del día. Algunos de los ETF más populares son:

• ESPÍA (SPDR S&P 500 ETF)
• VOO (ETF de vanguardia S&P 500)
• EEM (ETF de mercados emergentes iShares MSCI)

EV (valor empresarial)

El valor empresarial es una medida del verdadero valor de una empresa. Cuando compra acciones o invierte en una empresa, la empresa puede tener efectivo o deuda. Por lo tanto, al analizar una inversión conviene eliminar este capital y deuda para comprender mejor cuánto vale realmente la empresa. Para calcular EV, utilice la siguiente fórmula.

EV = Acciones ordinarias + Acciones preferentes + Valor de mercado de la deuda + Interés minoritario – Efectivo y equivalentes

Tasa de interés clave

En caso de que los consumidores quieran retirar su dinero, los bancos deben mantener un cierto porcentaje de sus activos en efectivo cada noche. Este porcentaje es un mandato federal de la Reserva Federal y ha estado vigente desde 1913. Varía del 3 al 10% dependiendo del tamaño del banco.

Cada vez que los bancos prestan dinero, ya sea para una hipoteca o un préstamo personal, parte de ese dinero desaparece. Si el banco no dispone del saldo de caja necesario, se ve obligado a solicitar préstamos de otros bancos. El porcentaje que los bancos se cobran entre sí se llama tasa de fondos federales.

Si bien la tasa de fondos federales no afecta directamente el costo de las hipotecas, los intereses de las tarjetas de crédito y los préstamos personales, sí los afecta indirectamente. Cuando las tasas de los fondos federales son bajas, los bancos pueden pedir prestado dinero a un precio más bajo, reduciendo las tasas de interés para sus clientes. Esto hace que la tasa de la Reserva Federal sea una de las tasas de interés más importantes para los consumidores que buscan obtener una nueva hipoteca o tarjeta de crédito.

También vale la pena señalar que una tasa baja de fondos federales abarata los préstamos, pero tiene un efecto inverso en las cuentas de ahorro. Si tiene una cuenta de ahorros o está considerando un posible CD, estas tasas de interés bajarán.

Tecnología FIN

Fin Tech es la abreviatura de Tecnología Financiera. Estas empresas ofrecen una amplia gama de soluciones para el sector financiero. Algunas de las empresas FinTech más famosas son: Acorns, So-Fi, Robinhood y muchas otras.

Fondos indexados

Los fondos indexados son un tipo común de fondo mutuo que tienen tarifas bajas y están vinculados a un sector específico de la economía. Esto lo hace muy similar a un ETF y muchas veces igual.

gran gorra

Las acciones de gran capitalización son acciones valoradas en más de 10 mil millones de dólares. Piense en Apple, Microsoft o Coca Cola.

Capitalización de mercado

La capitalización de mercado (también llamada capitalización de mercado) es la valoración de una empresa basada en acciones en circulación. Calcule la capitalización de mercado de una empresa utilizando la siguiente fórmula

Capitalización de mercado = Acciones en circulación * Precio de mercado por acción

Gorra mediana

Las acciones de mediana capitalización son empresas valoradas entre 2.000 y 10.000 millones de dólares.

Fondos de inversión

Un fondo mutuo es muy similar a un ETF, pero tiene algunas diferencias clave. Los fondos mutuos no se pueden negociar intradía. El comercio se realiza al final del día. Es común que los fondos mutuos contengan activos más diversos y tengan tarifas más altas asociadas.

Opciones

Una opción le da al inversor el derecho, pero no la obligación, de comprar o vender una acción a un precio acordado.. Hay dos tipos de contratos de opciones: opciones de venta y de compra. Una opción de compra le da al comprador el derecho de comprar el activo subyacente. Una opción de venta otorga al comprador el derecho de vender el activo subyacente.

Bajo peso

Siempre que una empresa o un individuo decide tener menos activos de una determinada clase en comparación con otros. Por ejemplo, una empresa podría infraponderar acciones si cree que puede obtener mayores rendimientos en otros lugares, como bonos o bienes raíces.

Exceso de peso

Siempre que una empresa o un individuo decide poseer más de una clase de activos particular en comparación con otros. Por ejemplo, una empresa podría sobreponderar acciones si cree que las acciones ofrecen rendimientos más altos que otros activos.

Relación precio-beneficio (relación P/E)

El ratio P/E es un ratio que explica cómo el mercado valora una empresa en función de sus ganancias. Puede utilizar esta relación como guía cuando una acción está infravalorada o sobrevalorada. Por ejemplo, una empresa con una relación P/E de 3 podría estar en problemas porque el precio es sólo tres veces las ganancias de la empresa. En teoría, la inversión sólo tardaría tres años en amortizarse con los mismos ingresos.

folleto

Al comprar una inversión que cotiza en bolsa, como una acción, un fondo mutuo o un ETF, la ley exige un folleto. Esto enumerará todo lo relacionado con su inversión, p. B. Honorarios, comisiones u otros detalles financieros sobre su inversión.

Colocar

Un tipo de contrato de opciones que le da al propietario la opción de vender un activo a un precio específico en una fecha posterior.

QE

Acrónimo de flexibilización cuantitativa, en el que la Reserva Federal inyecta dinero en el mercado comprando una determinada cantidad de bonos del Tesoro u otros activos financieros.

retorno de la inversión

Cuando realiza una inversión, espera lograr un rendimiento mayor que su inversión original. El monto de su ganancia o pérdida es su retorno de la inversión (ROI).

sombrero pequeño

Las acciones de pequeña capitalización son empresas valoradas entre 300 millones y 2 mil millones de dólares.

Comparte

En sus términos más simples, una acción es una pequeña parte de la propiedad de una empresa. Por ejemplo, si compra una acción de Apple, será propietario de una pequeña parte del negocio de Apple. Una acción también puede denominarse acción.

TAM

TAM es un acrónimo de Mercado Total Direccionable. Una empresa que tiene una gran audiencia y actualmente solo llega a una pequeña parte de ella puede utilizar TAM para justificar por qué debería invertir en esa audiencia. Piense en TAM como algo potencial. Por ejemplo, una empresa relativamente nueva que cotiza a 50 veces sus ganancias podría utilizar TAM como una de las razones por las que su precio es tan alto en comparación con otras empresas.

notas de tesoría

Las letras del Tesoro son muy similares a los bonos del Tesoro, la única diferencia son las fechas de vencimiento que ofrecen. Los bonos del Tesoro se ofrecen con vencimientos inferiores a 10 años. Los más comunes son los bonos del Tesoro a 2 y 10 años.

Acciones de valor

Las acciones de valor son acciones que normalmente ofrecen altos dividendos en relación con sus activos financieros.

Reflexiones finales sobre la jerga de inversión

Ya sea que sea nuevo en el mundo de las inversiones o haya estado en el mercado por un tiempo, aprender los términos y la jerga de las inversiones es un proceso en constante evolución.

Actualizaré esta publicación a medida que se determinen nuevos términos. Así que asegúrese de comprobar de nuevo!