¿Alguna vez te has preguntado cuánto podrías ganar en dividendos con una suma considerable de dinero como 1 millón de libras esterlinas? En este artículo, exploraremos esta fascinante pregunta y descubriremos cuánto dividendo podrías obtener con esta cantidad de dinero. Prepárate para adentrarte en el mundo de las inversiones y descubrir las posibilidades que te esperan. ¿Estás listo para descubrir cuánto dividendo podrías ganar con 1 millón de libras esterlinas?
La respuesta rápida es: puede ganar alrededor de £18,000 al año en dividendos antes de impuestos si invierte £1 millón en un fondo como Lifestrategy 80% Equity o 60% Equity de Vanguard. Capital social Fondo. Si desea obtener aún más dividendos sacrificando cierta apreciación y estabilidad de los precios, invierta £1 millón en VUKEIII. (Vanguard UK Equity Income Index Fund) le daría un dividendo anual de alrededor de £53,400.
Por supuesto, es importante recordar que estos puntos de datos reflejan un momento específico y son precisos al momento de escribir este artículo. Los dividendos que realmente gane fluctuarán con el tiempo, dependiendo del rendimiento de dividendos al que compró sus inversiones y de las condiciones económicas y de mercado.
También es importante recordar que los dividendos son sólo una forma de rentabilidad en el mercado de valores. El aumento de precio es otra cosa. Por lo tanto, es importante centrarse en el rendimiento total, es decir, la suma de los rendimientos de los aumentos de precios y los ingresos por dividendos.
Calculadora de rendimiento de dividendos – Reino Unido
Puede utilizar esta calculadora para determinar cuánto dividendo puede generar de su cartera en un año determinado. Lo único que tienes que hacer es introducir los siguientes datos:
- Valor de cartera: el valor (en libras) de su inversión o cartera.
- Rendimiento de dividendos: el rendimiento de dividendos de sus acciones, ETF o fondo mutuo.
La calculadora le muestra cuánto puede ganar en dividendos cada año. Esta es solo una demostración simple para ayudarlo a tener una idea de qué esperar. Debido a que los mercados y las economías fluctúan constantemente, sus resultados reales pueden variar.
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¿Se puede vivir de los dividendos de 1 millón de libras?
La respuesta depende de muchos factores diferentes, como analizamos en nuestro análisis en profundidad de la asignación de activos. Hay preguntas importantes que hacer sobre qué tipo de estilo de vida espera y los costos asociados con él, cuánto tiempo espera vivir con los ingresos por dividendos, cuál es su tolerancia al riesgo, etc. También debe considerar qué sucede si la economía se debilita. entra en recesión y las empresas entran en recesión. Su cartera anuncia importantes recortes de dividendos.
Dependiendo de tus necesidades y otras fuentes de ingresos, como por ejemplo: B. Pensiones, es posible que pueda vivir únicamente de los dividendos. Sin embargo, podría surgir una situación difícil porque, a diferencia de los ingresos por intereses, los dividendos nunca están garantizados. Como se mencionó, los dividendos podrían oscilar entre £ 18 000 y £ 53 400 por año, dependiendo de en qué invirtió.
Las opciones para mejorar sus ingresos son vender parte de la cartera cada año para obtener ganancias o aumentar el valor total de su cartera a una cantidad de más de £1,5 millones. La opción de obtener capital en realidad tiene sentido, ya que es más eficiente desde el punto de vista fiscal que generar ingresos a través de dividendos.
La cartera de dividendos de £1 millón
Ya hemos hablado de cómo invertir una cartera para generar £1.000 en ingresos por dividendos cada mes. También analizamos las mejores formas de invertir £1 millón para hacer crecer su patrimonio. Ahora veámoslo de otra manera: ¿Cómo se invierte £1 millón para generar ingresos?
Esta discusión puede ir en una de muchas direcciones, ya que existen numerosas posibilidades. Puedes hacer que la situación sea tan simple o complicada como quieras. Sin embargo, si realmente desea mantenerlo simple y aun así obtener buenos rendimientos, le sugeriría una de las dos opciones que se analizan a continuación.
El enfoque ya hecho
Si cree que invertir es demasiado complicado y prefiere dejarlo en manos de otra persona, trabajar con un asesor financiero es la mejor solución, ya sea un ser humano o un servicio moderno, como un servicio en línea o un asesor basado en una aplicación.
Por lo general, se le harán preguntas sobre su tolerancia al riesgo y sus objetivos, y el asesor/proveedor de servicios trabajará para crear una cartera para su £1 millón con la mejor asignación posible que se adapte a sus necesidades. Luego, estos servicios reasignan y reequilibran continuamente su cartera de acuerdo con las condiciones cambiantes del mercado.
Hemos cubierto estos servicios en detalle en otras secciones de este sitio, por lo que proporcioné un enlace a algunos de estos artículos para que pueda explorarlos más a fondo y encontrar la mejor solución:
- Hargreaves Lansdown: ideal para la más amplia gama de opciones de fondos y acciones
- Moneyfarm: lo mejor para inversores pasivos que desean un enfoque simple y directo
- InvestEngine: gran combinación de opciones de inversión en ETF gestionados y de bricolaje
- Nuez moscada: excelente plataforma versátil.
Muchos de estos servicios ahora también vienen con aplicaciones, por lo que puedes consultar tu cartera desde cualquier lugar usando solo tu teléfono. ¡Muy agradable!
El enfoque del bricolaje
Para aquellos inversores que prefieren meterse en la maleza y elegir sus propios fondos, aquí hay algunas sugerencias a considerar. Recuerda que hay muchas opciones disponibles para ti. Además de los fondos ya comentados, a continuación se ofrecen algunos consejos importantes.
Fondo de capital Vanguard Lifestrategy 80%
El Fondo de capital Vanguard LifeStrategy 80% es una versión un poco más agresiva del popular Lifestrategy 60% Equity Fund. Este fondo aumenta la cuota de capital al 80% y la cuota de bonos se reduce al 20%. Este fondo es adecuado para alguien con una tolerancia al riesgo ligeramente mayor (tolerancia media a alta) y también para alguien que espera vivir de esta cartera durante mucho tiempo. ¡Podría ser alguien que espera vivir el estilo de vida FIRE o un jubilado que simplemente goza de muy buena salud y aún espera vivir más de 20 años!
La rentabilidad por dividendo de la cartera es baja, del 1,87%, pero generó una rentabilidad total del 6,12% en cinco años. El fondo de capital al 60% tiene una rentabilidad por dividendo del 1,75% con una rentabilidad total del 4,31% en 5 años.
Por supuesto, el fondo de capital del 80 por ciento ofrece mayores rendimientos, pero también una mayor volatilidad debido a su mayor asignación de capital. Aparte de 2022, que fue un año terrible tanto para los bonos como para las carteras equilibradas, el fondo de acciones del 80% en general ha tenido peores resultados a la baja, pero también mejores al alza.
Este fondo se compone de muchos otros fondos (llamados fondos de fondos). Por el lado de las acciones, las inversiones se dividen a nivel mundial: EE. UU. constituye la mayoría (~26 %), el Reino Unido (~20 %) y el mundo desarrollado (excluidos EE. UU. y el Reino Unido) (~12 %). Los mercados emergentes y Japón tienen una ponderación adicional del 10%. Los bonos constituyen el resto de la cartera.
Un millón de libras invertido en el fondo de capital del 80% produciría un dividendo anual antes de impuestos de £18.700 junto con ganancias de capital adicionales de un promedio de £42.000. Estas ganancias de capital adicionales podrían utilizarse como ingresos.
Utilizar sus ganancias de capital como fuente de ingresos es una buena estrategia fiscalmente eficiente en años en los que el mercado se está desempeñando bien. Siempre que sus retiros de la cartera no superen el rendimiento anual, su capital nunca se reducirá.
El OCF de este fondo es del 0,22%, por lo que pagará £2200 al año en comisiones de gestión.
Fondo Vanguard UK Equity Income Index (VUKEIII)
Teniendo en cuenta mi discusión sobre rendimientos totales versus ingresos por dividendos, el VUKE III es una excelente opción si los ingresos por dividendos ocupan un lugar destacado en su lista. El fondo tiene una rentabilidad por dividendo muy sólida del 5,34% (en el momento de escribir este artículo). Esto significa que si tuviera una cartera de £1 millón invertida únicamente en este fondo, sus ingresos serían £53,400.
Como la mayoría de los demás fondos de Vanguard, el fondo es un fondo pasivo que rastrea el rendimiento de un índice subyacente, en este caso el FTSE UK Equity Income Index. El fondo está formado por 110 empresas con sede en el Reino Unido. Lo bueno es que sus activos están estacionados en una jurisdicción bien regulada, ya que el fondo invierte en el Reino Unido. La desventaja es, obviamente, que sólo tienes exposición total al mercado del Reino Unido.
La otra desventaja, por supuesto, es que el fondo sacrifica el rendimiento en favor de los ingresos por dividendos. Los rendimientos totales durante los últimos cinco años (en el momento de escribir este artículo) fueron de un miserable 3,88%. Además, el fondo tiene un umbral de inversión mínimo de £1 millón, por lo que tendría que invertir toda su cartera solo en este fondo. Quizás no sea la opción más apetecible para la mayoría.
Lo positivo es que el OCF de este fondo es de sólo el 0,14%, lo que significa que sólo pagará £1400 al año en comisiones.
Más opciones para generar dividendos
Hay infinitas formas de obtener ingresos por dividendos. ¡En última instancia, todo se reduce a tu interés, tiempo, habilidades y paciencia! Aquí en PFF, nuestro trabajo es brindarle la mejor información. Hemos publicado una serie de artículos que creo que podrían ser útiles para su investigación:
- Los 11 mejores libros de inversiones para principiantes
- ¿Cuáles son los mejores fondos Vanguard para su fondo de emergencia (Reino Unido)?
- Los mejores fondos Vanguard para personas de 60 años (Reino Unido)
- Fondos Vanguard con mejor rendimiento para inversores del Reino Unido
Espero que encuentre esta información útil. Para obtener más información, consulte nuestros numerosos artículos sobre inversiones en el Reino Unido.
por Brianna Johnson
Brianna Johnson, una veterana financiera radicada en Miami, es asesora patrimonial para familias de alto patrimonio. Le encanta escribir y compartir sus conocimientos. Para PFF, escribe artículos detallados sobre finanzas e inversiones que brindan a los lectores perspectivas únicas. Ver más.
¿Cuánto dividendo podría ganar con 1 millón de libras esterlinas?
Una de las opciones de inversión más populares es comprar acciones y obtener beneficios a través de los dividendos. Muchos inversores se preguntan cuánto podrían ganar con 1 millón de libras esterlinas en concepto de dividendos. En este artículo, exploraremos esta pregunta y brindaremos información útil sobre la generación de ingresos pasivos a través de dividendos.
¿Qué son los dividendos?
Los dividendos son una parte de las ganancias de una empresa que se distribuye a los accionistas. Estos pagos se realizan generalmente de manera regular, a menudo trimestralmente o anualmente, y varían según la compañía y su desempeño financiero.
Al invertir en acciones de una empresa, los inversores pueden recibir dividendos en efectivo o en forma de acciones adicionales. Esto les permite obtener un ingreso pasivo a través de su inversión.
Factores que afectan los dividendos
Existen varios factores que pueden influir en los dividendos que se pueden obtener con una inversión de 1 millón de libras esterlinas:
- La empresa: El rendimiento de los dividendos dependerá de la empresa en la que decida invertir. Algunas compañías tienen un historial sólido de dividendos crecientes, mientras que otras pueden tener rendimientos más bajos o inconsistentes.
- Rendimiento de dividendos: El rendimiento de dividendos se calcula dividiendo el monto total de dividendos pagados por el precio de las acciones. Esto puede variar entre diferentes compañías y sectores.
- Política de dividendos: Cada empresa decide cuánto de sus ganancias distribuirá como dividendos. Algunas empresas pueden optar por retener más ganancias para reinvertir en su negocio en lugar de pagar dividendos más altos.
- Fluctuaciones del mercado: Los cambios en las condiciones económicas y el desempeño del mercado pueden afectar el valor de las acciones y, por ende, los dividendos que se pueden obtener.
Estimación de dividendos
Estimar el dividendo potencial de una inversión de 1 millón de libras esterlinas implica considerar la tasa de rendimiento de dividendos y la elección de las empresas en las que se invierte.
Aunque las tasas de rendimiento de dividendos pueden variar, en promedio, se estima que las acciones del Reino Unido ofrecen un rendimiento de dividendos del 3-4%. Utilizando este rango, una inversión de 1 millón de libras esterlinas podría generar entre 30,000 y 40,000 libras esterlinas en dividendos anuales.
Es importante recordar que estas estimaciones son aproximadas y dependen de varios factores, como las tasas de interés, el desempeño de la empresa y el estado general del mercado.
Conclusión
Al invertir 1 millón de libras esterlinas en acciones, es posible generar ingresos pasivos a través de dividendos. Sin embargo, los dividendos pueden variar y están sujetos a factores como la empresa elegida, el rendimiento de dividendos y las condiciones del mercado.
Es esencial investigar y analizar cuidadosamente las empresas en las que se planea invertir antes de tomar una decisión. Además, es recomendable buscar asesoramiento financiero profesional para tomar decisiones informadas acerca de sus inversiones.
Si desea obtener información más detallada sobre los dividendos y las diferentes opciones de inversión disponibles, puede consultar las siguientes fuentes:
- Investopedia – ¿qué son los dividendos?
- The Motley Fool – Cómo generar ingresos a través de los dividendos
- Investopedia – Cómo estimar el rendimiento de dividendos
