La mejor plataforma de inversión del Reino Unido para principiantes en 2022

El mundo de las inversiones puede parecer abrumador al principio, especialmente para aquellos que son nuevos en el campo. Sin embargo, en el Reino Unido hay una plataforma que se ha destacado como la mejor opción para aquellos que desean iniciarse en el mundo de la inversión en 2022. Con una combinación perfecta de confiabilidad, facilidad de uso y opciones de inversión, esta plataforma es el aliado perfecto para los principiantes que buscan maximizar su capital y construir un futuro financiero sólido. Descubre por qué esta plataforma se ha convertido en la elección número uno para quienes desean incursionar en el mundo de las inversiones en el Reino Unido en 2022.

Ahora es realmente un buen momento para empezar a invertir. Si desea profundizar en el mercado de valores o prefiere la idea Una ISA de acciones y acciones lista para principiantes y preparada para principiantes., existen muchas plataformas que facilitan un poco la inversión. Si está buscando la mejor plataforma de inversión para principiantes del Reino Unido, hay más de unas pocas opciones a considerar.

En esta guía, analizaré las mejores opciones para principiantes: aquellas que ofrecen servicios autorizados y regulados para ayudarle a aprovechar al máximo su dinero.

Cómo elegir la mejor plataforma de inversión para tus necesidades

Antes de lanzarte a la primera plataforma que encuentres, piensa detenidamente en lo que necesitas. Como principiante, probablemente esté buscando un servicio con el que sea fácil empezar. Sin embargo, la mejor plataforma de inversión para principiantes del Reino Unido también se beneficiará de una interfaz y configuración sencillas.

También debes pensar detenidamente cuánto quieres invertir. Vale la pena ser realista aquí e investigar un poco antes de abrir una cuenta en cualquier lugar. Además, generalmente existen dos tipos principales de plataformas de inversión en línea. Están aquellos que le ofrecen carteras prediseñadas y un enfoque de inversión pasiva, y aquellos que le permiten un enfoque más involucrado, de autoinversión y de bricolaje.

Lo que debes considerar al elegir una plataforma de inversión

Así que profundicemos un poco más y echemos un vistazo a lo que debe buscar en una plataforma de inversión como principiante.

¿Enfoque listo para usar o bricolaje (inversión propia)?

La diferencia aquí radica en cómo inviertes tu dinero. Con una opción pasiva o prediseñada, simplemente ingresa algunos detalles, mantiene su cuenta financiada y confía en la plataforma de inversión (roboinversor o administrador de activos) para hacer el resto por usted. Esta podría ser una buena opción si es un verdadero principiante en inversiones y le preocupa el riesgo.

La inversión robotizada es una buena opción si busca una inversión pasiva. No es necesario que administre ni supervise su cartera usted mismo. Sin obligación de seleccionar acciones o fondos individuales. Todo esto se hará por usted.

Sin embargo, una plataforma de bricolaje te brinda mucho más control. Con estos servicios podrás decidir a dónde va tu dinero y en qué inviertes a largo plazo. Estas plataformas tienden a ser un poco más profundas y le permiten elegir entre una amplia gama de acciones y fondos (fondos indexados, fondos mutuos y ETF).

Sin embargo, muchos principiantes inicialmente evitan el enfoque del bricolaje debido a los riesgos que implica. Una plataforma de negociación de bricolaje es una excelente opción si ya sabe un poco sobre cómo funciona la inversión y disfruta eligiendo sus propias acciones o fondos.

Si aún no está preparado para esto pero quiere participar, hay algunos proveedores que le ofrecen un enfoque pasivo al principio y la opción de seguir la ruta del bricolaje más adelante. Lo importante es que tienes una opción: te recomiendo que adoptes el enfoque preempaquetado si eres un verdadero principiante. O simplemente está buscando una forma sencilla de invertir su dinero que pueda configurar y dejar.

Tarifas y cargos

Por supuesto, todas las plataformas comerciales tienen que generar dinero de alguna manera. Algunos cobran tarifas fijas por operar, mientras que otros le cobran una comisión anual por cualquier dinero que decida invertir. Por ejemplo, si una plataforma ofrece tarifas constantes por mes, es probable que existan funciones y servicios que requieran estas tarifas.

Vale la pena examinar detenidamente las diferencias de tarifas según el tipo de producto o cartera que elija. Por ejemplo, algunas plataformas pueden cobrarle más por una ISA totalmente administrada que por una opción de asignación fija.

Por supuesto, si opera a través de una plataforma de bricolaje, es importante prestar atención a las tarifas comerciales, ya que probablemente se cobrarán por compra. Incluso puede haber costes adicionales, p. B. Tarifas de cambio de divisas Negociación con acciones extranjeras.

La clave es que hay que tener mucho cuidado con las tarifas. Algunos servicios parecen baratos a primera vista, pero debes asegurarte de que tu negociación de acciones tenga un precio justo. No siempre se esperan tarifas básicas de plataforma, pero nuevamente hay una razón clara por la que se cobran.

Productos disponibles

Por supuesto, siempre debes pensar en los diferentes productos y servicios en los que deseas invertir. ¿Te gustaría abrir una ISA Junior para tus hijos? ¿Qué tal un fondo de pensiones privado? Si realmente desea ingresar al mercado de valores e invertir a largo plazo, una ISA completa de acciones y acciones puede ser de su interés.

Este aspecto se aplica tanto a las opciones prefabricadas como a las de bricolaje. También encontrará que hay formas de combinar varios productos. Por ejemplo, algunas plataformas le permiten reunir pensiones e ISA en una interfaz sencilla.

Si prefiere utilizar una plataforma de bricolaje, tiene muchas opciones sobre cómo desea administrar su cartera. ¿Opta por un enfoque gestionado o por un sistema de cartera más flexible en el que lo haga solo? Además, existen carteras que le permiten hacer esto por su cuenta. Invierta en acciones socialmente responsablesEso significa que si prefieres evitar empresas y marcas que no se ajusten a tus valores, puedes hacerlo.

Restricciones de transferencia

También existen algunas restricciones, reglas y regulaciones de transferencia que debe seguir si decide invertir en una plataforma o servicio en particular. Por ejemplo, considere la regla ISA: generalmente solo puede hacer una ISA por año, pero la mayoría de las plataformas le permiten transferir ahorros de su ISA anterior para el año anterior. Sin embargo, algunos pueden exigirle que pague tarifas por dichas transferencias.

Es posible que incluso puedas transferir pensiones privadas a través de determinadas plataformas. Sin embargo, como siempre, es posible que se apliquen tarifas si suma o deduce las pensiones de la empresa. Dado que las pensiones también son un medio muy sensible, también debería pensar detenidamente si existen opciones alternativas y, en este caso, también si incurrirá en costes por retirar su dinero de una plataforma.

Por último, sí: también existen restricciones sobre las acciones y las ISA de acciones. Si usted mismo invierte en acciones y acciones de ISA, es posible que deba pagar ciertas tarifas por entrar y salir de acciones. Fundamentalmente, las restricciones sobre cómo transferir su dinero y activos hacia y desde una plataforma pueden determinar su decisión. ¡Compruebe estos factores con mucho cuidado!

Acceso a la plataforma

Por último, piensa detenidamente cómo quieres acceder a la plataforma como principiante. ¿Te gusta la idea de ejecutar todo a través de una aplicación? ¿O prefieres iniciar sesión en un programa de escritorio? Muchas de las mejores plataformas para principiantes te ofrecen opciones, pero cada vez están surgiendo más servicios exclusivos de aplicaciones. Asegúrese de rebobinarlos con cuidado.

Piense también en el servicio al cliente. Es posible que no pueda comunicarse con algunos miembros del personal de la plataforma por teléfono, ya que solo están disponibles las opciones de correo electrónico y chat web. ¿Te gustará esto o será un factor decisivo?

Ahora que le he explicado algunos conceptos básicos, es hora de desglosar rápidamente mis selecciones de las mejores plataformas de inversión del Reino Unido para que las consulten los principiantes.

La mejor plataforma de inversión del Reino Unido para principiantes

Entonces, sin más preámbulos, analicemos estas plataformas y veamos qué tienen para ofrecer a un nuevo inversor.

Plataformas de cartera listas para usar

Plataformas de inversión que ofrecen carteras listas para usar y administradas. Ideal para quienes desean una opción de inversión pasiva.

nuez moscada

nuez moscada es un excelente servicio de robo-inversor que he consultado varias veces (lea la página completa). Revisión de nuez moscada aquí), pero realmente vale la pena investigarlo si eres un principiante. No solo tiene la capacidad de configurar una cartera automatizada según su preferencia de riesgo, sino que también puede tomar el control de una opción socialmente responsable si le importa cómo se utiliza su dinero. Es realmente fácil de usar y tiene un precio muy justo. Además, si se registra utilizando el enlace a continuación, no recibirá tarifas durante 6 meses, lo que la convierte en una de las opciones más económicas.

Tarifas y cargos: Se aplican tarifas de fondos; El 0,45% se aplica a la asignación fija y el 0,75% a las opciones gestionadas y socialmente responsables de más de £100.000. Más comisiones de fondos variables estimadas en 0,17% para carteras de asignación fija, 0,19% para carteras totalmente gestionadas y 0,32% para carteras socialmente responsables.

Productos: ISA vitalicias, Pensiones, ISA Junior, Inversiones generales, Acciones y Participaciones.

Opciones de cartera: Asignación fija, gestionada, socialmente responsable.

crear riqueza

crear riqueza es otra plataforma de inversión automática del Reino Unido que ha surgido en los últimos años y es una de las más fáciles de usar. Ofrece una excelente interfaz e instrucciones fáciles de usar. Para cualquier principiante que busque un enfoque de inversión pasiva, esta debería ser una buena opción. Puedes empezar desde tan solo £1 al mes y, con el respaldo de Aviva, es una empresa y una marca que probablemente dará mucha confianza a los novatos. Como beneficio adicional, obtenga £25 acreditados en su cuenta cuando se registre usando el siguiente enlace e invierta al menos £500 (y manténgalo invertido durante al menos 3 meses).

Tarifas y cargos: Tarifa de plataforma estándar del 0,6 % anual. Además de las diferentes comisiones de los fondos, son del 0,22 % para las carteras de inversión estándar y del 0,66 % para las carteras de inversión éticas.

Productos: Pensiones, ISA Junior, inversiones en general, acciones y participaciones.

Opciones de cartera: Orientado, socialmente responsable.

granja de dinero

granja de dinero es otra plataforma excelente que no profundiza demasiado, por lo que puedes empezar relativamente rápido. La atención se centra en carteras totalmente gestionadas. Sin embargo, ofrecen menos productos que algunos competidores, por lo que probablemente querrás tenerlo en cuenta. Al igual que con otras plataformas de esta lista, puede comenzar respondiendo algunas preguntas rápidas sobre el riesgo. El importe mínimo de inversión para empezar es de sólo £500. Junto con una estructura de tarifas competitiva. Moneyfarm es probablemente la opción correcta si desea una plataforma confiable y desea que sus inversiones sean administradas por usted.

Moneyfarm también ofrece actualmente una oferta de reembolso de hasta £400 para todos los nuevos usuarios que se registren antes de finales de abril.

Tarifas y cargos: 0,75% anual sobre las primeras 10.000 libras esterlinas invertidas. Luego, el porcentaje disminuye cuanto más invierte. También en este caso se aplican diferentes comisiones del fondo, que se estiman en un 0,20% anual.

Productos: Pensiones, Inversiones Generales, Acciones y Participaciones ISA.

Opciones de cartera: Simplemente gestionado por completo.

Hecho con opciones de bricolaje

Estos servicios le brindan lo mejor de ambos mundos, es decir, si desea comenzar pasivamente con una cartera ya preparada, puede hacerlo antes de pasar a una opción de bricolaje si lo desea.

Hargreaves Lansdown

HL es una buena opción para inversores experimentados, aunque existen algunas razones por las que también podría resultar interesante para principiantes. ¿Es la mejor plataforma de inversión del Reino Unido para principiantes? Puede que esté un poco más ocupado de lo que esperas, pero el hecho de que puedas pasar de un enfoque pasivo a un portafolio de bricolaje lo convierte en una excelente opción. También hay muchas guías útiles aquí. Te toman de la mano cuando es necesario, pero no con demasiada frecuencia. Las operaciones con acciones individuales son caras (£5,95 – £11,95). Sin embargo, no se aplican tarifas por negociar fondos. Además de una tarifa máxima de plataforma de solo el 0,45%. Ofrecemos opciones de cartera prediseñadas a precios muy competitivos.

Tarifas y cargos: Se aplican tarifas de inversión; Comisión anual máxima del 0,45% sin comisión para fondos de negociación. £ 5,95 – £ 11,95 por operación de acción.

Productos: ISA vitalicias, Pensiones, ISA junior, Inversiones generales, ISA de acciones.

Opciones de cartera: Opciones de bricolaje y listas para usar disponibles.

Acciones, fondos: 2500 fondos, ETF, fondos mutuos, bonos gubernamentales, bonos corporativos, acciones disponibles en Europa, Reino Unido y América del Norte.

vanguardia

vanguardia es un servicio de inversión que probablemente atraerá a principiantes que buscan menos complicaciones y más acción. Si lo desea, tiene la opción de cambiar del modo pasivo al modo DIY y, afortunadamente, la interfaz aquí es una de las más fáciles de navegar. Puede elegir entre las carteras prediseñadas de bajo costo de Vanguard llamadas LifeStrategy Funds. O elija su propia selección de fondos. Sin embargo, es importante tener en cuenta que sólo puedes invertir en Vanguardias tiene fondos propios.

cual es uno de ellos Diferencias entre Vanguard y Hargreaves Lansdown mencionado anteriormente. El hecho de que Vanguard mantenga las cosas tan simples y directas es una ventaja definitiva para los principiantes.

Tarifas y cargos: Comisión de cuenta del 0,15% al ​​año. Comisión media del fondo del 0,20% anual.

Productos: Pensiones, ISA Junior, Cuenta General de Inversiones, ISA Acciones.

Opciones de cartera: DIY y disponible confeccionado.

Acciones, fondos: 79 fondos, incluidos los fondos LifeStrategy.

Enfoque de bricolaje con inversión propia

Estas plataformas se especializan en el comercio de acciones para principiantes a tarifas bajas. Ideal si está buscando una opción de bricolaje de bajo costo o quiere probar suerte en el comercio de acciones sin invertir mucho dinero.

Libre comercio

Libre comercio es una de las plataformas comerciales de más rápido crecimiento en el Reino Unido. Su enfoque relativamente joven y moderno debería atraer a la mayoría de los principiantes. Funciona completamente a través de una aplicación móvil, que puede que no sea para todos, pero al menos ayuda a que todo avance a un ritmo razonable. Inicialmente también tienes acceso a un puñado de productos. Regístrese utilizando el siguiente enlace y comience con una acción gratuita por valor de hasta £200.

Tarifas y cargos: Sin tarifas comerciales básicas. Comisión de tipo de cambio del 0,45 % para la negociación de acciones extranjeras. Los ISA tienen un plan de £ 3 por mes. La cuenta de inversión general es gratuita.

Productos: Cuenta general de inversión. Acciones y Participaciones ISA.

Acciones, fondos: Solo acciones y ETF. Reino Unido, Europa y Estados Unidos. Hay acciones fraccionarias disponibles para algunas acciones.

Misión

Stake es una fantástica plataforma de corretaje digital Esto está dirigido tanto a principiantes como a comerciantes profesionales. Principalmente ayuda a los operadores del Reino Unido a abrir sus mentes a las acciones estadounidenses, por lo que hay miles de acciones estadounidenses para elegir. La plataforma tiene la mayor selección de acciones estadounidenses en el Reino Unido. También existe la ventaja de poder operar sin comisiones de forma completamente ilimitada. Esto la convierte en la forma más económica de invertir activamente en empresas estadounidenses. También puedes registrarte usando el enlace a continuación y obtener una parte gratuita de GoPro, Dropbox o Nike cuando ingresas fondos en tu cuenta dentro de las 24 horas.

Tarifas y cargos: Comercio completamente ilimitado y sin comisiones. Tarifa de cambio del 0,5 % solo en depósitos y retiros (no en operaciones).

Productos: Cuenta general de inversión. Niveles de paquete escalonado (Starter, Unlimited y Black) disponibles.

Acciones, fondos: 3.800 acciones y ETF con sede en EE. UU. disponibles. Acciones fraccionarias.

Cuando inviertes, tu capital está en riesgo

Comercio 212

No menos importante, Comercio 212 es una excelente plataforma básica con un modo de demostración y mucho más para consolidar su estatus como una máquina comercial sólida. Es muy fácil personalizar y administrar su cartera tanto a través de la web como de la aplicación. El servicio también es excelente para presentar investigaciones útiles y le permite ingresar fácilmente al mercado estadounidense con una buena selección de acciones. También hay una gran cantidad de acciones británicas y algunas acciones europeas. Nuevamente, puede obtener una acción gratuita por valor de hasta £ 100 registrándose mediante el siguiente enlace.

Tarifas y cargos: Sin comisiones sobre acciones ni tarifas por depósitos y retiros. Comisión de tipo de cambio del 0,5% sobre acciones extranjeras.

Productos: ISA, CFD y cuenta de inversión general.

Acciones, fondos: Acciones, ETF, criptomonedas, CFD.

Diploma

Encontrar la mejor plataforma de inversión para principiantes en el Reino Unido no es tan fácil como podría pensar. Existen muchos servicios excelentes que ayudarán a que todo sea agradable y fácil. Sin embargo, como se explicó anteriormente, hay muchas cosas que debes tener en cuenta.

Entonces, ¿cuáles son mis mejores consejos? nuez moscada sigue siendo una opción brillante por su simplicidad y flexibilidad desde una perspectiva lista para usar. Los inversores en bricolaje probablemente lo encontrarán apostar Merece la pena echarle un vistazo al sistema de niveles y a la enorme selección de acciones estadounidenses. Sin embargo, para el mediocampo Hargreaves Lansdown parece lograr el equilibrio adecuado con una interfaz clara, mucho soporte y una excelente combinación de carteras prediseñadas y opciones de bricolaje.

Además, investigue un poco usted mismo y asegúrese de comparar y contrastar los pros y los contras de los servicios enumerados anteriormente, según el enfoque que desee adoptar.

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Última actualización el 1 de noviembre de 2023 / Enlaces de afiliados