La temporada de impuestos puede resultar abrumadora para los autónomos. No saber por dónde empezar y temer cometer errores puede generar estrés. Pero no te preocupes, ¡estamos aquí para ayudarte! En este artículo, te brindaremos valiosos consejos para que tu declaración de impuestos como autónomo sea un proceso más sencillo y exitoso. ¡Sigue leyendo y descubre cómo enfrentar este desafío con confianza y eficiencia!
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¡Declarar impuestos cuando trabaja por cuenta propia parece un gran desafío!
Atrás quedaron los días en los que usted, como empleado, recibía un W-2 por correo y su proceso se explica por sí mismo.
Ahora tienes un negocio con gastos e ingresos.
Su objetivo es proporcionar orientación en la construcción y gestión de su empresa.
La declaración de impuestos no está en la lista número uno de tareas pendientes de la mayoría de las personas, pero es absolutamente necesaria, independientemente de si ha obtenido ganancias o no.
Cada situación empresarial es única a su manera, al igual que su empresa.
Como todo lo demás en su negocio, informarse sobre cómo funcionan los impuestos es crucial por muchas razones. En primer lugar, es importante presentar su declaración de impuestos con prontitud. A continuación, una auditoría es el tema más amplio que cualquiera quiere abordar. Finalmente, como propietario de una pequeña empresa, las deducciones pueden beneficiar su situación fiscal.
La divulgación completa: No soy un contador público certificado. Soy un compañero emprendedor que ha aprendido trucos y consejos para las declaraciones de impuestos de los autónomos. Estos consejos están diseñados para ayudarle a presentar sus impuestos en línea utilizando software automatizado como turboimpuesto. Cada situación empresarial es muy diferente. Si tiene problemas legales o variables desconocidas, consulte a un asesor fiscal.
Esta publicación trata sobre la presentación de impuestos para los Estados Unidos. Entonces, si se encuentra fuera de este país, sus leyes pueden diferir.
¿Trabajadores por cuenta propia? No olvide la fecha límite del impuesto estimado
¿Qué tipo de empresa?
Este es probablemente el aspecto que más pasan por alto muchos propietarios de negocios en línea, especialmente los blogueros.
¿Es usted propietario único? ¿Una corporación S o una corporación C? ¿Formar como LLC? Si no has especificado una clasificación, aprende más al respecto. diferentes estructuras corporativas. Además, asegúrese de haber solicitado un Número de identificación de empleador (EIN) al IRS.
Las normas fiscales varían según el tipo de estructura empresarial y, por lo tanto, deben divulgarse antes de pagar impuestos sobre el trabajo por cuenta propia.
Para saber cómo presentar una solicitud según su entidad, comience con Guía fiscal para principiantes para autónomos.
No importa cuánto dinero haya ganado, debe declarar impuestos para su negocio. Período.
Ingresos del trabajo por cuenta propia
Realice un seguimiento de sus ingresos todos los meses.
Específicamente, el impuesto Fox es el ingreso que realmente se acredita en su cuenta comercial. No es lo que merecías este mes. El pago final se realizará en 30-60 días.
El dinero real que puede utilizar para pagar los gastos de su negocio o para usted mismo.
Estos son los ingresos que deben declararse en su declaración de impuestos de trabajo por cuenta propia.
Por lo general, la mayoría de las empresas emitirán un 1099 que muestra cuántos ingresos obtuvo de ellas. No todos lo harán. Así que tómalo en tus propias manos para controlar tus ingresos.
Los productos y servicios gratuitos también se consideran ingresos sujetos a impuestos y deben declararse. Entonces, si recibes un producto gratis a cambio de una reseña en una publicación de blog o en las redes sociales, cuenta como ingreso. Si recibió un obsequio de la marca sin ninguna obligación u obligación promocional, es un regalo y no se considerará ingreso sujeto a impuestos en la mayoría de los casos.
Puede realizar un seguimiento de sus ingresos utilizando papel y lápiz. Si prefieres trabajar digitalmente, te recomiendo las siguientes herramientas de contabilidad: libros nuevos, Acelerar, dineroagujao Ola.
Nota principal: Es posible que dos empresas declaren los mismos ingresos dos veces. Por tanto, es importante saber cuáles son sus ingresos reales. Cualquiera de las herramientas mencionadas anteriormente puede ayudar con la reconciliación.
Opciones de declaración de impuestos para autónomos
Independientemente de si elige presentar su declaración de impuestos usted mismo o alquilarla, deberá preparar todos los documentos fiscales necesarios para la declaración de impuestos.
Personalmente creo que reunir toda la documentación es más trabajo que usar una sola. Software de impuestos en línea realmente declarar los impuestos.
Dos opciones principales:
1) Encuentre un asesor fiscal calificado en su área. Solicite recomendaciones de calidad. Tómese el tiempo para entrevistar a una pareja antes de elegir una con la que trabajar. Asegúrese de que conozcan su tipo de negocio, tanto en términos de ingresos como de deducciones.
2) uso TurboTax Autónomos y su proceso autodirigido. (Es verdaderamente autoguiado). También hay contadores públicos en vivo a quienes puede hacer preguntas.
Sinceramente, me quedaría muy, muy lejos de las tiendas de impuestos emergentes. Es posible que puedan presentar una declaración de impuestos personal simple, pero es posible que sus empleados no estén familiarizados con las situaciones de las pequeñas empresas y las variables involucradas. También son una opción cara.
No importa qué opción elija para presentar los impuestos de su negocio. En cualquier caso, ¡sus declaraciones de impuestos deben presentarse a tiempo!
Lectura relacionada: Formas inteligentes de presentar impuestos sin equivocarse
Consejos para la declaración de impuestos para autónomos:
1. Respira profundamente
Sí. Inhale por la nariz. Y sale por la boca. Respiracion profunda.
Iniciar tu declaración de impuestos cuando estés tranquilo te permitirá pensar con claridad.
En esta publicación tengo Revela uno de los errores estúpidos. Lo hice por no pensar con claridad al presentar mis impuestos.
Reduce la velocidad y asegúrate de tener espacio para trabajar. (Nota: cuanto menos desorden haya en su escritorio, mejor).
2. Organizar el papeleo
La duración de este paso depende de qué tan bien registró sus ingresos y gastos en el año fiscal anterior.
Muchas empresas envían sus facturas y recibos por correo electrónico, por lo que es necesario organizar tanto sus archivos digitales como sus archivos en papel. Personalmente prefiero almacenar todo digitalmente con uno Dispositivo en la nube.
Algunas formas de organizar el papeleo. Puedes usar una opción digital como libros frescos.
Además con uno Organizador de recibos comerciales. Tenerlo a mano es de gran ayuda. Es más fácil posponer este paso, pero clasificarlo más tarde llevará más tiempo.
Lectura relacionada: Cómo organizar tu vida y crear una vida más sencilla
3. Problema 1099-Misc para sus contratistas
Si utiliza contratistas, asistentes virtuales o afiliados, debe presentar un 1099-MISC para sus ingresos/ganancias antes del 31 de enero. ¡Si es posible incluso antes!
Muy fácil de manejar TurboTax Autónomos.
Este es un pequeño paso que nunca debes pasar por alto porque las sanciones se acumulan.
4. Cuente los ingresos
La mayoría de las empresas solo le enviarán un 1099 si sus ingresos exceden un cierto umbral, generalmente $600. (¿Qué es un formulario 1099 del IRS??)
La limitación es que debe reclamar todos sus ingresos.
Todo, desde dinero en efectivo hasta patrocinios de productos y obsequios, incluso las cosas gratis que te regalaron. Todo esto cuenta como ingreso.
**Ten cuidado: algunas empresas pueden emitir tus pagos a través de una pasarela como Paypal. Es posible que reciba un 1099 para la empresa xyz y Paypal que cuenta sus ingresos dos veces. Ambos están legalmente obligados a presentar los documentos. Sin embargo, la empresa cuenta la renta imponible una vez.
5. Encuentra gastos
¡Guarda los recibos!
Según los estatutos, puede cancelar los gastos relacionados con su negocio. Dado que las pautas cambian constantemente, consulte la lista de profesionales que se actualiza constantemente Principales deducciones fiscales para los autónomos.
Deducciones/gastos comunes:
- Costos de marketing (como Tailwind o hosting)
- Documentos comerciales y tarifas.
- Material de oficina
- Cursos de formación
- equipo de tecnología
- Tarifas bancarias/de transacción
- Cuota de socio
- Gastos de viaje (dentro de EE. UU.)
- Factura de Internet y teléfono (solo un porcentaje)
Para realizar un seguimiento de los gastos (y también de los ingresos), libros frescos, Acelerar o Libros rápidos ¡Puede hacer la tarea mucho más fácil!
Debe leer: Consejos fiscales para blogueros
6. Pagar impuestos trimestrales estimados
Es posible que deba presentar impuestos al gobierno trimestralmente. Incluso si no lo hace, debe reservar dinero para la época de impuestos.
Como regla general, si su obligación tributaria es de $1,000 o más para el año, se espera que realice pagos de impuestos estimados. Si reserva al menos el 25% de sus ingresos totales, no debería tener demasiadas sorpresas cuando presente sus impuestos.
También, TurboTax ¡Le ayudará a crear todos los formularios que necesita para las declaraciones de impuestos trimestrales!
Bonificación: recursos adicionales
- TurboTax Hub para trabajadores autónomos
- ¿Todos tienen que presentar una declaración de impuestos sobre la renta?
- Guía fiscal para principiantes para autónomos
- Principales deducciones fiscales para los autónomos
- ¿Qué es un formulario 1099 del IRS?
- Consejos fiscales para blogueros
Hay consejos sencillos para las declaraciones de impuestos de los autónomos. No importa si utiliza un preparador de impuestos o un software como TurboTax. ¡Asegúrate de enviar a tiempo!
Resumen de la declaración de impuestos sobre el trabajo por cuenta propia
Si bien puede parecer desalentador presentar la declaración de impuestos sobre el trabajo por cuenta propia, la realidad es que no lo es en absoluto.
La clave para recordar es ser honesto.
Di siempre la verdad y nada más que la verdad.
Gastos comerciales excesivos y no reclamar todos sus ingresos es una receta para el desastre; más específicamente, una auditoría.
Para facilitar el momento de los impuestos, organícese Organiza tus finanzas. Este simple paso hace que presentar sus impuestos sea mucho más fácil.
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Consejos para la declaración de impuestos para autónomos
La declaración de impuestos es un proceso fundamental para todos los autónomos. Aunque pueda parecer complicado, existen diversas estrategias y consejos que pueden ayudarte a realizar este trámite de manera adecuada y maximizar tus beneficios fiscales. Si eres autónomo y quieres obtener información valiosa para facilitar tu declaración de impuestos, has llegado al lugar indicado. A continuación, encontrarás un listado con las preguntas más frecuentes sobre este tema.
1. ¿Cuál es la fecha límite para presentar la declaración de impuestos como autónomo?
La fecha límite para la presentación de impuestos como autónomo suele ser el 20 de abril de cada año. Es importante que marques esta fecha en tu calendario y comiences a preparar toda la documentación necesaria con antelación.
2. ¿Qué gastos pueden ser deducibles en la declaración de impuestos para autónomos?
Los autónomos pueden deducir diversos tipos de gastos en su declaración de impuestos, siempre que estén relacionados con su actividad profesional. Algunos ejemplos comunes de gastos deducibles son:
- Gastos de oficina: incluye el alquiler del local, suministros, servicios de internet y teléfono.
- Gastos de transporte: como combustible, mantenimiento, seguro del vehículo utilizado para trabajar.
- Gastos de formación: cursos y programas de capacitación que sean necesarios para tu actividad.
- Gastos de publicidad y marketing: incluye la promoción de tus servicios o productos.
- Gastos de suministros: como material de oficina, productos o herramientas necesarios.
Estos son solo algunos ejemplos, es importante consultar con un profesional en materia fiscal para conocer todos los gastos deducibles para tu caso concreto.
3. ¿Qué documentos necesito para realizar mi declaración de impuestos?
Para realizar tu declaración de impuestos como autónomo, necesitarás contar con los siguientes documentos:
- Facturas de compras y ventas.
- Justificantes de gastos deducibles.
- Libro de registro de ingresos y gastos.
- Ingresos obtenidos y retenciones practicadas.
- Declaraciones trimestrales de IVA e IRPF.
- Resumen anual del IVA.
Estos documentos son fundamentales para realizar una declaración precisa y evitar posibles problemas con Hacienda.
4. ¿Es recomendable contratar a un profesional para la declaración de impuestos?
Sí, es altamente recomendable contar con la ayuda de un profesional en materia fiscal para realizar tu declaración de impuestos. Un experto puede asesorarte sobre los aspectos legales, optimizar tus beneficios fiscales y evitar posibles errores que puedan llevarte a problemas con Hacienda. Además, te ahorrará tiempo y preocupaciones.
5. ¿Cuál es el régimen fiscal más apropiado para un autónomo?
El régimen fiscal más apropiado para un autónomo dependerá de diversos factores, como el tipo de actividad, ingresos esperados, entre otros. Los dos regímenes más comunes son el Régimen de Estimación Directa y el Régimen de Estimación Objetiva o Módulos. Es recomendable consultar con un profesional para determinar cuál es el más adecuado para tu caso.
En resumen, realizar la declaración de impuestos como autónomo puede ser más sencillo con el conocimiento adecuado. Recuerda siempre contar con la ayuda de un profesional y mantener una buena organización de tus documentos. ¡No dejes todo para el último momento y comienza a prepararte desde ahora!
Fuentes:
