En un mundo cada vez más preocupado por la sostenibilidad y la responsabilidad social, surge un concepto clave: la inversión socialmente responsable. Pero, ¿qué significa realmente este término y cómo puede afectar a nuestras inversiones? En este artículo, exploraremos en qué consiste la inversión socialmente responsable y analizaremos su eficacia en la generación de impacto positivo en la sociedad y el medio ambiente. ¡Descubre cómo tus decisiones de inversión pueden alinear tus intereses financieros con tus valores personales!
Cada vez hay más argumentos de que nosotros, como inversores, tenemos el poder de hacer mucho bien con nuestro dinero. Con Cuestiones ambientales y sociales Ahora que la inversión socialmente responsable (ISR) está más extendida que nunca, nunca ha sido más popular. Pero, ¿de qué se trata realmente la inversión socialmente responsable? ¿Y cómo sabes que estás invirtiendo en un fondo o empresa socialmente responsable?
En esta guía, le explicaré los conceptos básicos de la inversión socialmente responsable en el Reino Unido y sus diferentes formas. ¿Está preocupado por el mundo que le rodea pero al mismo tiempo desea obtener un retorno seguro de sus inversiones? Resulta que puedes abordar ambos. Echemos un vistazo a lo que significa la ISR en los tiempos modernos y cómo puede utilizarla en su beneficio.
¿Qué es la inversión socialmente responsable?
La inversión socialmente responsable consiste en invertir en empresas que se consideran socialmente responsables por la naturaleza de su negocio. Esto significa que está invirtiendo en una empresa que pretende tener un impacto social positivo. Se trata de empresas que no se centran únicamente en el beneficio a toda costa.
Por ejemplo, un fondo ISR puede incluir empresas que donan activamente un porcentaje de sus ganancias a organizaciones benéficas cada año. Otros pueden financiar directamente la plantación de árboles o invertir en comunidades marginadas. La lista continúa y, de hecho, hay muchas empresas que cambian su enfoque social a medida que las necesidades cambian con el tiempo.
Fundamentalmente, la inversión socialmente responsable es una excelente manera de “invertir dinero con conciencia’. En última instancia, usted Son El objetivo sigue siendo ganar dinero, pero lo haces con fondos que tienen un claro enfoque ético.
Existe el argumento –y una idea errónea– de que la ISR no es rentable. Mucha gente elige este tipo de inversión simplemente para “dar algo a cambio”, pero hay muchos ejemplos de inversores que obtienen beneficios y al mismo tiempo hacen el bien.
Profundicemos un poco más en este fenómeno.
¿Puede ser rentable la inversión socialmente responsable?
La respuesta corta es, por supuesto: sí. Sin embargo, como ocurre con cualquier forma de inversión, realmente depende de la empresa o fondo individual en el que invierta.
Durante mucho tiempo ha existido la preocupación de que la ISR tenga como objetivo hacer el bien y no ganar dinero. Sin embargo, si observa algunas de las mayores plataformas de inversión socialmente responsable, verá que hay muchas ISR que funcionan bien con el tiempo.
Sin embargo, también existe la otra cara de la moneda, que sugiere que con el tiempo algunos fondos pueden centrarse más en la ética y la responsabilidad que en obtener ganancias reales. Podría decirse que muchos fondos ISR están diseñados para retribuir primero y luego generar dinero. Por supuesto, tus propias prioridades determinan lo que buscas y cuánto dinero inviertes en una buena causa.
Existe un fuerte argumento de que la ISR es definitivamente rentable, aunque con un gran Si aplicado. Un fondo sostenible puede ser rentable, Si el sector en el que operan las empresas sigue creciendo, y Si La empresa implicada sigue encontrando el equilibrio adecuado, etc. Esto no siempre es posible; como le dirán algunos comerciantes experimentados, hay grandes empresas a las que les importa poco la ética y se preocupan mucho por los beneficios, otras que hacen todo lo contrario. y otros que intentan encontrar un equilibrio entre ambos.
Se trata de hacer los deberes y medir el desempeño. Afortunadamente, la mayoría de los principales proveedores de plataformas de fondos ISR, incluidos los que analizaré con más detalle a continuación, le ofrecen muchas herramientas para ayudarle a descubrir qué se adapta mejor a sus objetivos financieros y a su deseo de «hacer lo correcto».
Por supuesto, este aspecto de la inversión tiene ventajas y desventajas, y lo abordaré con más detalle a continuación.
ISR vs. ESG vs. Inversión de Impacto: ¿Cuál es la diferencia?
Vale la pena recordar que la inversión “ética” se presenta de diferentes formas. Los temas principales son ESG, Impacto y ISR, y antes de invertir dinero, es una muy buena idea familiarizarse con las variaciones.
SRI
Como hemos comentado, la inversión socialmente responsable (ISR) abarca todo como un término general, pero en realidad también es un tipo muy específico de inversión ética. En particular, un inversor que tome esta ruta esperará algo más que efectos positivos. También considerarán cuidadosamente cualquier posible asociación negativa que pueda tener un fondo o una empresa.
La ISR incluye elementos ESG (ver más abajo), lo que significa que se tiene en cuenta la viabilidad financiera de las asociaciones éticas positivas. Sin embargo, si un fondo tiene connotaciones negativas, como empresas asociadas con la guerra, el tabaco o los juegos de azar, no se consideraría socialmente responsable.
La ISR es más profunda que la ESG, ya que tiene un tono más ideológico. No sólo se consideran el desempeño y el valor potencial, sino también la posibilidad de conflicto. Muchos eligen la ISR cuando quieren invertir a conciencia.
ES G
ESG o Ambiental/Social/Gobernanza todavía tiene un enfoque ético, pero ofrece un gran enfoque en el potencial financiero.
Entonces, si bien los inversores preocupados por los factores ESG seguirán considerando opciones que apelen a su conciencia y sigan apuntando a hacer el bien, este enfoque tendrá en cuenta el valor real del desempeño de sus áreas de interés.
Por ejemplo, la «E» en un fondo ESG podría significar calentamiento global. La “G” podría representar un ideal integral de transparencia y claridad. Puedes centrarte en un fondo con una “S” que tenga un fuerte compromiso con los derechos humanos. Si bien todos estos elementos son ejemplos, pueden tener diferentes impactos en el desempeño financiero.
Esto puede parecer un poco contrario a la intuición para algunos, pero en muchos sentidos representa un buen equilibrio entre ética y rentabilidad.
Efectos
Finalmente, está la inversión de impacto. El impacto es completamente opuesto: los inversores centrados en esta área buscarán un impacto positivo demostrable y verificable. Los inversores que trabajan bajo este modelo quieren asegurarse de que su dinero funcione realmente bien en el mundo que los rodea, ya sea la sociedad en general, el medio ambiente u otras cosas.
Quienes eligen un modelo de inversión de impacto están menos preocupados por el rendimiento financiero y más por el impacto a largo plazo. Aunque, por supuesto, se espera que estos impactos a largo plazo den como resultado un sólido desempeño financiero a medida que el mundo se preocupa cada vez más por la responsabilidad ética y social.
Pros y contras de la inversión socialmente responsable
Puede parecer que el SRI no tiene desventajas. Ya sea que desee obtener ganancias o contribuir a la comunidad y/o al planeta, hay algunos altibajos que debe considerar. Aquí hay algunos puntos rápidos a tener en cuenta.
Ventajas
- Ayudan a empresas y marcas que quieren hacer el bien. Esto no siempre es un hecho en la era moderna: las ganancias siguen siendo lo más importante y, en algunos casos, necesitarán toda la ayuda que puedan obtener.
- Es una gran sensación saber que su dinero va a algún lugar que valga la pena. En lugar de simplemente llenar los bolsillos de alguien, retribuya activamente; y si tiene el dinero para hacerlo, ¿por qué no?
- Tú haces tu parte. Vivimos en un mundo donde el dinero contribuye en gran medida a las causas correctas, y si no tienes el tiempo o el esfuerzo para apoyar activamente las causas, entonces la mejor opción es apoyarlas desde lejos.
- Demuestras que te importa. Algunos pueden etiquetar injustamente a algunos inversores y comerciantes como si sólo buscaran ganancias. Sí, es genial ganar dinero con tus inversiones, pero eso no significa que tengas que hacerlo sin alma.
- Ayudan a la escena SRI. La inversión ética y socialmente responsable es todavía un concepto relativamente nuevo. Mientras Las grandes plataformas de inversión están liderando el camino con la ISR como punto de venta, Eso no siempre fue así. Cuanta más gente invierta en estos fondos, más poderosa será la esfera en los próximos años.
Desventajas
- Tenga en cuenta que algunas empresas y fondos pueden cambiar su enfoque de vez en cuando. Esto significa que debe estar atento para garantizar que un fondo o marca satisfaga sus necesidades éticas e ideología.
- Es posible que descubra que existen fondos éticos que realmente no generan ganancias. También puedes notar que esto empeora con el tiempo. Si tiene el capital para compartir y se prepara para hacerlo, tendrá más poder, pero mantenga la mente abierta.
- tienes que hacer uno mucho Si desea asegurarse de que sus inversiones sean puramente éticas, necesita una investigación exhaustiva. Sí, algunas empresas afirman que lo están haciendo bien, pero no se les puede tomar la palabra. Lea información general, haga los deberes y no crea todo lo que lea al pie de la letra.
Mejores Fondos Socialmente Responsables
El término «mejor» aquí es muy subjetivo y lo que está en la parte superior de esta lista puede variar de vez en cuando. Ésta es la naturaleza fluida de los fondos.
Sin embargo, existen un puñado de fondos populares con un enfoque socialmente responsable. Éstos son sólo algunos que creo que vale la pena echarle un vistazo.
Baillie Gifford Cambio positivo
El Fondo BGPC Puede que la empresa no exista desde hace mucho tiempo, pero hasta ahora sus diversos enfoques positivos han sido bien recibidos por los inversores éticos. Sus principales áreas de interés son la atención sanitaria, la inclusión y las necesidades de las comunidades pobres. Más recientemente, Bailie Gifford es una Principal patrocinador del fabricante de vacunas COVID-19 Modernaque ahora se está implementando en todo el Reino Unido luego de pruebas extremadamente positivas.
iShares Energía Limpia Global
Este ETF pick es una oportunidad de inversión pasiva centrada en la energía sostenible. En concreto, más de un tercio de la cartera gira en torno a la energía eólica. Esto está en línea con el gran impulso del Reino Unido hacia la energía eólica. Aún mejor para los inversores: no sólo ha demostrado ser ético a lo largo de los años, sino que también cumple con el punto de referencia.
Enlace verde Lyxor
Los bonos verdes son interesantes porque tienen como objetivo brindar a los inversores comunes de todo el mundo acceso directo a financiación verde. El dinero recaudado a través de estas inversiones se destina directamente a proyectos clasificados como “verdes” por el administrador del fondo. Por ejemplo el Enlace verde Lyxor invierte dinero directamente en proyectos de investigación y medioambientales sobre el calentamiento global.
Por supuesto, elegir el fondo ISR o ETF perfecto para sus necesidades y objetivos no es una tarea fácil si es nuevo en el mundo de las inversiones. Por lo tanto, en muchos casos, las plataformas de inversión pasiva pueden ser más adecuadas para usted.
Plataformas de inversión socialmente responsable
Finalmente, veamos algunas plataformas de inversión que ofrecen opciones de inversión éticas o socialmente responsables.
nuez moscadachip y crear riqueza Todos estos serían mis mejores consejos para la inversión pasiva en fondos socialmente responsables. Los tres le ofrecen un precio inicial mínimo y tienen interfaces de aplicaciones y excelentes plataformas de escritorio. Lo más importante es que los tres cuentan con opciones ISR ya preparadas.
nuez moscada
Si tuviera que elegir uno, me quedaría con la nuez moscada. Son una plataforma de gestión patrimonial extremadamente popular en el Reino Unido con una interfaz y un proceso excelentes que facilitan el inicio. Por no hablar de un Excelente historial de rentabilidad en sus carteras socialmente responsables.. Aún mejor, si te registras usando el enlace a continuación, actualmente te beneficiarás de 6 meses sin cargos.
Aproximadamente 5000
Otra plataforma de inversión pasiva que se centra exclusivamente en la inversión de impacto es Circa5000. Este es un jugador más nuevo, lo que significa que no tiene la reputación que los tres anteriores tienen que soportar actualmente. Sin embargo, dada la mínima inversión inicial y el enfoque en gran medida pasivo, vale la pena echarle un vistazo. Si usted Regístrate usando este enlace Si inviertes al menos £25 recibirás £5 adicionales gratis.
Hargreaves Lansdown
Si prefiere un enfoque ISR más activo, Hargreaves Lansdown ofrece una excelente plataforma con varios fondos éticos y centrados en ISR. Esto significa que no tiene que dejar todo en manos de roboinversores y gestores de carteras, sino que puede encargarse usted mismo de la selección de fondos y acciones individuales. Hay muchas opciones diferentes de fondos y acciones disponibles a través de la plataforma HL.
Diploma
Entonces, ¿es adecuado para usted invertir en fondos ISR? Si tiene el capital para invertir y desea generar un impacto, eche un vistazo a las principales plataformas que he enumerado anteriormente y asegúrese de investigar lo suficiente.
Sí, es posible beneficiarse de la inversión socialmente responsable, pero es necesario encontrar el equilibrio adecuado.
por Jon Craig
Soy el fundador de Project Financially Free y comencé este viaje para educarme y compartir mis conocimientos sobre finanzas personales. Me apasiona la educación financiera y te invito a unirte a mí en este viaje transformador. Ver más.
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